Economie

Conseil en gestion de patrimoine et investissement

PGF, un allié de poids pour défendre vos intérêts financiers

Gérant de Provence Gestion Finances, Johann Legallo explique : « Le savoir-faire de PGF s’articule autour du conseil en gestion de patrimoine et investissement ».

PGF est née de l’expérience de son fondateur, Serge Legallo, durant plus de 15 ans, au sein de cellules de gestion de patrimoines de plusieurs banques françaises. Devant la difficulté à répondre aux attentes des clients en termes de disponibilité, d’indépendance, de personnalisation et de pérennité de la relation, Serge Legallo décide de créer une structure à son image en 1995 au Lavandou.

DE BANDOL À CAVALAIRE

En 2012, Johann Legallo a saisi l'opportunité de racheter le cabinet familial suite au départ en retraite de son père. Titulaire d’un DEUST commercialisation des produits financiers et d’une Licence Banque, Assurance, spécialité Finance de marché, décroché à l'Université de Toulon, le gérant valorise l’ancienneté de son cabinet de conseil : « Depuis 1995, nous accompagnons les familles partageant notre vision en matière de valorisation de patrimoine et de transmission auprès de leurs générations futures ».

Cette reprise de flambeau est tombée à pic puisque le secteur du conseil en gestion de patrimoine est en mutation, jusqu'ici largement couvert par les banques et les assurances. « Il y avait une carte à jouer, compte-tenu notamment de la complexification de la réglementation et du taux d’épargne très important en France », explique le gérant.

A noter que le jeune dirigeant est passé par le centre de formation du club de basket-ball du HTV, après avoir évolué en Espoirs PRO A. Ce parcours sportif lui a permis d'ajouter une corde à son arc patrimonial puisqu'il collabore avec des agents sportifs professionnels. Des joueurs de Ligue 1 et de championnats de football étrangers lui accordent une confiance capitale pour gérer efficacement leurs revenus, leur imposition ou, plus largement leur patrimoine.

Pour soutenir son développement, le cabinet s’est installé l’an dernier à La Valette-du-Var, à proximité de l'Avenue83. De par son implantation, PGF rayonne de Bandol à Cavalaire, sa zone naturelle de chalandise. « Historiquement, notre cœur de clientèle se situe à La Londe-les-Maures, au Lavandou et à Hyères. Nous visons une clientèle de CSP+, c'est à dire de professions supérieures à hauts revenus, notamment des chefs d'entreprise ou des particuliers détenant un patrimoine immobilier ou financier ».

Johann Legallo est accompagné par son associé, Baptiste Marbache, titulaire d’une Licence de Droit et d’un Master Entreprise et Patrimoine, spécialité droit et gestion de patrimoine. Grâce à cette complémentarité, PGF se développe autour de 3 piliers : la proximité avec ses clients, l’expertise sur des produits de niche et la protection de leur indépendance.

Johann Legallo insiste : « C'est surtout par notre obsession de défendre au mieux les intérêts de nos clients et par notre expérience des marchés financiers et immobiliers que nous parvenons à nous démarquer. Nos clients parviennent à gagner de l’argent par la réalisation d’économies d’échelles en comparaison notamment aux services des banques privées. Notre objectif est de maximiser l’efficience de la gestion patrimoniale au travers de notre positionnement qui nous permet de ne pas être vendeurs mais acheteurs de services pour le compte exclusif des familles que nous accompagnons ».

patrimoine2OPTIMISER SES IMPÔTS ET SES PLACEMENTS FINANCIERS

Au regard de la conjoncture économique actuelle, le cabinet PGF réalise deux missions de conseil prépondérantes : l’optimisation des problématiques liées à la fiscalité (défiscalisation en matière d’IR ou ISF, assistance pour les déclarations d’impôts, d’intermédiation auprès de l’administration fiscale pour les clients non-résidents) et la définition de stratégies de placement valorisant davantage l’investissement financier des clients titulaires de livrets bancaires ou de contrats d’assurance vie pour contrer la baisse des rendements.

En outre, Johann Legallo souligne la force que représente le fait de travailler avec d'autres professions : « Nous collaborons avec nos confrères professionnels du patrimoine tels que les experts-comptables, notaires ou avocats. Il nous est fréquemment demandé d’harmoniser et de synchroniser les relations entre chacun de ces professionnels dans les opérations immobilières ou financières réalisées par nos clients. »

UN SERVICE TOUJOURS PLUS PERSONNALISÉ

PGF cherche à mettre en œuvre une stratégie différenciée au regard de l’offre proposée sur le marché de la gestion de patrimoine.

La recherche de la satisfaction du client et l’innovation dans l’amélioration des relations et de la communication font partie de l’ADN du conseiller : « Depuis peu, nous assurons la mise en place d’une veille financière, juridique et fiscale au travers d’un abonnement mensuel que souscrivent nos clients. Nos conseils boursiers personnalisés, nos échanges de mails en matière de suivi hebdomadaire ou les invitations à nos journées de rencontre avec des gérants de fonds nous rapprochent toujours plus de nos clients. »

Ainsi, le cabinet a organisé, début avril, une journée d’échanges et de présentation de solutions patrimoniales liées à des produits financiers de niche. Les Ateliers du Patrimoine ont été un réel succès sur un lieu d’exception, au restaurant l’Hemingway, Plage de l’Argentière à La Londe-les-Maures.

Johann Legallo revient sur cet événement qui a accueilli une soixantaine de personnes : « Ce fût l'occasion de permettre à nos clients de rencontrer les représentants et gérants de fonds de la prestigieuse Banque privée Oddo & Cie. La conférence sur les solutions en matière de placements financiers permettant de réduire leur imposition a rencontré un vif succès. La qualité des intervenants, la beauté du lieu et le service irréprochable et haut de gamme du restaurant l’Hemingway nous ont permis de passer une magnifique journée».

Propos recueillis par Gilles Carvoyeur

Pour plus d'informations : 04 94 71 88 34

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